Lohnt sich eine Steuererklärung wenn Sie Quellensteuer zahlen?
Die Quellensteuer erfordert keinerlei Aufwand. Doch das kann Sie jedes Jahr tausende Franken kosten.
Manchmal tausende Franken pro Jahr. Die Frage ist nicht, ob sich der Wechsel lohnt — sondern ob er sich für Sie konkret lohnt.
Sicher wissen, bevor Sie sich entscheiden
Unsere Steuerexperten berechnen Ihre genaue Situation. Sie erhalten eine klare Antwort: wechseln oder bleiben. Kein Raten, kein Risiko einer unangenehmen Überraschung.
In 10–20% der Fälle führt der Wechsel zu höheren Steuern — genau deshalb rechnen wir zuerst nach.
Quellensteuer vs. Steuererklärung
| Factor | Quellensteuer | Steuererklärung |
|---|---|---|
| Kinderabzug | Nur nach Tarif | Abzugsfähig |
| Arbeitsweg | Nicht anwendbar | Abzugsfähig |
| Weiterbildung | Nicht anwendbar | Abzugsfähig |
| Krankheitskosten | Nicht anwendbar | Ab Schwelle |
| Säule 3a | Nicht abzugsfähig | Voll abzugsfähig |
| Hypothekarzinsen | Nicht abzugsfähig | Voll abzugsfähig |
| Grundlage | Monatliches Einkommen | Jahreseinkommen |
| Umkehrbar? | Wechsel möglich | Permanent — kein Zurück |
| Risiko höherer Steuern | Kein Risiko | Möglich in 10–20% der Fälle |
Wer profitiert?
Kinderabzüge und Kinderbetreuungskosten sind nur über die Steuererklärung voll geltend machbar. Wenn Sie Kinder haben, lohnt sich der Wechsel oft.
Lange Arbeitswege, ÖV-Kosten, Verpflegung und Homeoffice-Abzüge gelten bei der Quellensteuer nicht — können aber eine deutliche Rückerstattung ergeben.
Säule-3a-Einzahlungen bis CHF 7'258 pro Jahr sind voll abzugsfähig — aber nur mit einer Steuererklärung. Sie können eine Säule 3a haben, diese aber unter der Quellensteuer nicht abziehen.
Wie viel kostet es?
Was unsere Kunden sagen
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Was ist die Quellensteuer?
Die Quellensteuer wird direkt vom Lohn abgezogen und ist eine Pauschalsteuer für Personen ohne Niederlassungsbewilligung C oder Schweizer Pass.
Sie vereinfacht den Steuerprozess und ermöglicht eine automatische Steuerabrechnung. Bei der Quellensteuer gibt es keine jährliche Steuererklärung, was viele als Vorteil sehen. Die Steuerlast wird auf Basis des monatlichen Einkommens berechnet.
Was ist die nachträgliche ordentliche Veranlagung (Steuererklärung)?
Bei der nachträglichen ordentlichen Veranlagung werden das gesamte Einkommen und Vermögen einer steuerpflichtigen Person in einer jährlichen Steuererklärung erfasst.
Mit einer Niederlassungsbewilligung C oder Schweizer Pass ist die Steuererklärung obligatorisch. Ausländische Arbeitnehmende werden ebenfalls automatisch nachträglich veranlagt, zum Beispiel wenn ihr jährliches Bruttoeinkommen CHF 120'000 übersteigt oder sie zusätzliche Einkünfte wie Dividenden haben.
Häufig gestellte Fragen zur Quellensteuer
Wer in der Schweiz quellensteuerpflichtig ist und bestimmte Einkommensgrenzen überschreitet, kann prüfen lassen, ob ein Wechsel zur ordentlichen Veranlagung sinnvoll ist.
Dies gilt auch für Personen mit Vermögen oder erheblichen Abzügen.
Der Wechsel lohnt sich besonders bei hohen Berufsauslagen, Unterhaltszahlungen oder Vermögen, die bei der Quellensteuer nicht ausreichend berücksichtigt werden (ab einem gewissen Vermögen ist der Wechsel zur Steuererklärung ohnehin obligatorisch).
Zunächst prüfen wir anhand Ihrer persönlichen finanziellen Daten, ob sich der Wechsel für Sie lohnt.
Anschliessend muss ein Antrag auf nachträgliche ordentliche Veranlagung (NOV) bei Ihrem Wohnkanton eingereicht werden. Dieser Antrag muss spätestens bis zum 31.03.XX eingereicht werden. Sie erhalten danach nach einigen Wochen/Monaten das Dokument vom Steueramt mit dem Einreichungscode.
Einmal gewechselt, bleibt diese Methode für das jeweilige Steuerjahr sowie für alle Folgejahre bestehen. Es lohnt sich daher, im Voraus eine detaillierte Analyse durchzuführen, um die beste Entscheidung zu treffen.